Движение денег
Два потока: операционный cash flow ELAN KIMYA в EUR + касса учредителя Анны Кравченко (USD) — через неё идут деньги с другого направления бизнеса группы.
Касса АГ Кравченко · другое направление
| Месяц | Приход | Расход | Net | Заметка |
|---|
ELAN KIMYA · операционный cash
Если считать вливания учредителей как доход группы (не equity injection, а приход с другого направления по твоей вводной) — картина меняется: в марте вместо −€28k получаем +€63k совокупного cash flow. Для DD эту связь нужно будет оформить как внутригрупповую revenue или formal inter-company loan.
Совет команды Intercos
Group Treasurer
- 0130-day operating cash reserve минимум. Сейчас €46k total cash + €91k/мес «другое направление» — хорошо. Но без other direction — только 1 мес.
- 02Supplier payment terms 60–90 days. Сейчас 30-day default. Переговорите с 5 крупнейшими — +30 дней = €30–50k working capital.
- 03AR collection discipline. DSO > 30 дней — red flag. Sunday email automated для overdue.
- 04FX natural hedge. Cost в TL, revenue в EUR — positive carry, но payables китайцам в USD. Consider 6-month forward на $142k долг.
- 05Operating vs investment cash. Раздельные accounts для ops cash и investment cash — дисциплина против «съедания» инвест-бюджета на operations.